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離岸公司注冊
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如何成功開設離岸賬戶?

  難開戶,離岸賬戶

  離岸公司在注冊完成以後,最大的問題是開設離岸賬戶。開設離岸銀行賬戶並不像很多代理機構說的那樣簡單,很多客戶在注冊離岸公司後為了開戶幾番周折,然而還是沒有成功,不僅浪費了時間和金錢,手中已設立的離岸公司也變成了雞肋,倍感失望。

  重資質,國內銀行

  國內可以開立離岸賬戶的四家銀行;招商銀行、浦發銀行、交通銀行、平安銀行都要求離岸公司的董事在國內有公司,或者國內公司在他們銀行需要開一個一般戶,這就阻斷了外貿SOHO和不希望國內公司和離岸公司有關係的人的開戶路徑。

  需謹慎,外資銀行

  在目前的監管大環境下,在國內銀行開立離岸賬戶幾乎很難成功。故輾轉外資銀行開立離岸賬戶便成了唯一之選。但在各國大力加強反洗錢反恐的工作的同時,開立離岸賬戶同樣也成為了外資銀行的敏感項。

  那銀行在開戶和客戶溝通時有哪些是銀行敏感的呢?

  1、成功開設離岸賬戶需要注意這幾點:

  (a)雖說離岸公司取名自由,政府允許公司名稱含有國際、實業、商貿、進出口、拍賣、發展、科技、實業、投資等字眼出現。但是如客戶後期要進行銀行開戶,則建議盡量避開信托、集團、控股、信貸、股份、資產、中國、中華、環球等敏感字眼,不然後期銀行審核會比較嚴格。

  (b)公司的注冊證書一定要齊全,缺一不可。做金融投資的企業開戶會更難一些。

  (c)開戶時回答銀行問題有偏差,是導致開戶不成功的主要因素。開戶時,銀行肯定會問到一些問題再決定是否為客戶開設離岸賬戶。

  比如銀行會問到開戶的用途、從事行業和產品/服務、資金來源國家、銷售地區等等。像中東、印度、越南、伊朗、伊拉克、埃及等地區,經常打仗、而政局不穩定的,銀行一般都不接受開戶。

  自2013年起,各家銀行不斷的提高開戶門檻和審核標準,所以客戶確定到銀行開戶前,一定要先谘詢專業代理機構相關的注意事項,選擇一家專業的代理機構(北京517菠菜网)協助開戶會大大提高開戶的成功率。

  2、維護好離岸賬戶需注意這幾點:

  由於受到國外銀行,國內銀行及外管反洗錢監控力度影響,銀行對離岸開戶審批及資金流向監管也愈加嚴格。對於新開賬戶,每個銀行都提高門檻和要求,政策變動也是非常頻繁。

  而對於已經開戶的客戶,也一樣注意謹慎使用賬戶。首先明白一點,不管監管如何嚴格,不管哪個銀行,都是很歡迎正當貿易項下的離岸客戶的,這類客戶賬戶使用是正常不受影響。

  然而,即便517菠菜网很多客戶也都是正當貿易客戶,也有個別客戶由於離岸賬戶的使用不當而被銀行凍結賬戶。

  在此給廣大離岸客戶一些提示,望大家能夠引起重視,以免被銀行封戶而影響您業務上的運作。香港賬戶也請參考以下注意事項,謹慎操作,維護好賬戶。

  注

  (a)離岸賬戶不要長期餘額為0;

  (b)離岸賬戶不要長期不使用,比如半年都沒用過;

  (c)保持與銀行的聯係,聯係方式變更及時通知銀行;

  (d)盡量不要與高風險國家有交易;

  (e)避免借用賬戶給他人轉賬,幫他人收/匯款項;

  (f)非貿易項下轉賬到海外公司或是海外個人賬戶之類的都是接下來的監管重點方向;

  (g)離岸公司應當及時辦理公司年審。

  3、受國際製裁國家名單(開戶受限)!

  1、涉及聯合國、美國等製裁的國家或地區:

  一類:伊朗、朝鮮

  二類:蘇丹、古巴、敘利亞

  三類:利比裏亞、索馬裏、塞拉利昂、剛果(金)、科特迪瓦、厄立特裏亞

  2、FATF風險提示的國家或地區名單:

  伊朗、朝鮮、阿爾及利亞、厄瓜多爾、緬甸、阿富汗、安哥拉、圭亞那、印度尼西亞、伊拉克、老撾、巴拿馬、巴布亞新幾內亞、蘇丹、敘利亞、也門、烏幹達

  3、毒品犯罪高風險地區:

  緬甸、阿富汗、巴基斯坦、委內瑞拉、玻利維亞、哥倫比亞、哥斯達黎加、墨西哥

  4、恐怖融資高發地區:

  索馬裏、阿爾及利亞、馬裏、馬來西亞、印尼、菲律賓、伊拉克、黎巴嫩、利比亞、也門、阿富汗、巴基斯坦、巴勒斯坦、約旦

  5、跨境詐騙高發地區:

  埃及、肯尼亞、貝寧、布基納法索、多哥、佛得角、岡比亞、幾內亞、今幾內亞比紹、加納、科特迪瓦、利比裏亞、馬裏、尼日爾、尼日利亞、塞拉利昂、塞內加爾、烏幹達

  6、金融透明度較低的國家或地區:

  阿聯酋(迪拜)、黎巴嫩、巴林、聖馬力諾、列支敦士登、直布羅陀、巴哈馬、巴拿馬、伯利茲


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